Kennismakingsgesprek
Tijdens het kennismakingsgesprek wordt ingegaan op wie we zijn, wat we doen en hoe we werken. Daarbij wordt een dienstverleningsdocument aan u overhandigd en met u besproken. Het kennismakingsgesprek is altijd gratis ongeacht uw keuze voor de wijze van onze beloning. Het gesprek kan wel eventueel gecombineerd worden met het inventarisatiegesprek. Echter wij gaan u geen kosten in rekening brengen zonder dit duidelijk vooraf te melden en overeen te komen met u.

Stap 1, inventariseren
Wij beginnen ons advies met uitgebreid uw persoonlijke situatie in kaart te brengen. Daarbij bespreken wij bijvoorbeeld uw wensen ten aanzien van de hypotheek en uw financiële situatie. Maar ook gaan wij in dit gedeelte van het adviesgesprek na waar uw prioriteiten liggen indien bepaalde keuzen rondom deze geldlening moet worden gemaakt.

Stap 2, analyseren
Nadat wij ons een goed beeld hebben gevormd van uw wensen en situatie nu en in de toekomst gaan wij deze gegevens analyseren. Aan de hand van deze gegevens maken wij een eerste selectie van mogelijke vormen van hypotheekvormen die passen bij uw situatie. In deze fase lichten wij de verschillende mogelijkheden toe en geven aan wat naar ons oordeel de voor- en nadelen van de mogelijkheden zijn.

Stap 3, advies
Op basis van de inventarisatie en analyse komen wij uiteindelijk tot een concreet advies. In dit advies geven wij exact aan welke hypotheekvorm, bij welke instelling en tegen welke condities naar ons oordeel goed past bij uw wensen en mogelijkheden.

Stap 4, bemiddeling
Indien u dat wenst kunnen wij namens u alle contacten met de financiële instelling verzorgen. Dit met het doel dat de door ons geadviseerde constructie op correcte wijze ook door de bank of verzekeringsmaatschappij wordt uitgevoerd.

Stap 5, nazorg
Indien u dat wenst kunnen wij, nadat de hypothecaire geldlening is afgesloten, u blijven ondersteunen. U kunt met al uw vragen over de hypotheek bij ons terecht. Maar ook zullen wij periodiek controleren of de hypotheek blijft passen bij uw situatie. Deze situatie kan immers in de loop der tijden anders worden dan wij thans kunnen voorzien.

Wij beschikken over alle vereiste en relevante opleidingen om u van kwalitatief hoogwaardig financieel advies te voorzien. Tevens volgen wij jaarlijks opleidingen om onze vakkennis op peil te houden.

Wij kunnen u adviseren over en voor u bemiddelen bij het afsluiten van producten bij (nagenoeg) alle geldverstrekkers, verzekeraars en/of vermogensbeheerders. Wij kunnen enerzijds uw huidige financiële situatie in beeld brengen en u wijzen op eventuele risico’s bij lang leven, overlijden, arbeidsongeschiktheid en/of werkeloosheid. Anderzijds kunnen wij uw financiële situatie afstemmen op uw wensen zoals aankoop woning, lastenverlichting, eerder stoppen met werken, aanvulling inkomen bij pensionering etc.

Daarbij houden wij uw financiële situatie up-to-date: als u wijzigingen in uw situatie aan ons doorgeeft, kunnen wij uw financieel advies hierop aanpassen. Daarbij wordt eveneens rekening gehouden met gewijzigde fiscale wet- en regelgeving. Wij zijn uw aanspreekpunt voor uw persoonlijke financiële situatie. Indien mogelijk proberen wij dit ook pro-actief te doen, al zijn wij in veel gevallen afhankelijk van uw input.